Preguntas frecuentes
Once respuestas ordenadas en tres grupos. Si falta alguna, la página de contacto sirve para proponerla.
El proyecto
Una web de divulgación. Reúne lecciones breves sobre los servicios de inversión que existen en España, las familias de activos y los documentos que intervienen al contratar.
No. Todas las páginas se abren sin cuenta, sin suscripción y sin coste. No existe ninguna zona reservada.
El equipo editorial del proyecto, en Sevilla. Cada lección pasa por una segunda lectura antes de publicarse y lleva fecha de revisión.
El proyecto no cobra a lectores ni a entidades y no vende productos financieros. Si eso cambiara, se anunciaría primero en la página Sobre nosotros.
Asesoramiento e inversión como conceptos
El de idoneidad acompaña al asesoramiento y a la gestión de carteras: mira conocimientos, experiencia, situación financiera y objetivos. El de conveniencia se limita a comprobar si la persona entiende un producto complejo que quiere contratar por su cuenta.
Consultando los registros oficiales de la CNMV y del Banco de España, que se buscan por nombre. La CNMV publica además advertencias sobre entidades que operan sin autorización.
Es el documento de datos fundamentales: unas pocas páginas con el objetivo del producto, sus riesgos y sus costes. Debe entregarse antes de contratar un producto empaquetado.
No. Esa pregunta solo puede responderla una entidad autorizada después de evaluar la situación concreta de cada persona. Aquí se explican los conceptos para entender mejor esa conversación.
Datos y privacidad
Se guarda en un archivo del servidor y lo lee el equipo editorial para contestar. Se borra como máximo doce meses después.
Es opcional. Si se marca, el equipo puede enviar algún correo ocasional sobre sus propios contenidos. No se ceden datos a terceros y basta un correo para retirar el permiso.
No. Solo se guardan dos preferencias técnicas en el navegador: la respuesta al aviso de cookies y el cierre de la nota educativa.